Viele Menschen haben Depots, die über Jahre gewachsen sind – mal hier ein Fonds empfohlen, dort ein Zertifikat abgeschlossen. Das Ergebnis ist oft ein Sammelsurium ohne erkennbare Strategie.
Als unabhängiger Honorarberater durchleuchte ich Ihr bestehendes Depot ohne Interessenkonflikte: Ich bin weder an Ihrem Broker beteiligt noch erhalte ich Rückvergütungen von Fondsgesellschaften. Mein einziges Ziel ist ein klares Bild – und konkrete Handlungsempfehlungen.
Kostenanalyse
Wie viel kostet Ihr Depot wirklich? Verwaltungsgebühren, Ausgabeaufschläge, versteckte Fondskosten (TER) – ich rechne alles auf und zeige, was Sie tatsächlich bezahlen.
Diversifikationscheck
Ist Ihr Depot wirklich breit aufgestellt? Ich analysiere die tatsächliche Streuung nach Regionen, Branchen und Währungen – nicht nur die Anzahl der Positionen.
Rendite-Risiko-Verhältnis
Nehmen Sie für Ihre erwartete Rendite mehr Risiko als nötig? Ich bewerte Ihr Portfolio im Verhältnis zu seiner Schwankungsbreite und schlage eine effizientere Aufstellung vor.
Produktbewertung
Aktiv gemanagte Fonds, Zertifikate, Garantieprodukte – ich prüfe jeden Baustein in Ihrem Portfolio auf Sinnhaftigkeit, Kosten und Alternativen.
Schriftliches Gutachten
Sie erhalten eine nachvollziehbare, schriftliche Bewertung Ihres Depots mit konkreten Handlungsempfehlungen – ohne Fachbegriffe, die verwirren statt zu erklären.
Umstrukturierungsplan
Wenn Ihr Depot optimiert werden soll: Ich entwickle einen konkreten Plan, welche Positionen Sie behalten, verkaufen oder ersetzen sollten – mit Blick auf steuerliche Aspekte.
Erstgespräch & Depotunterlagen
Kostenlos, ca. 30 Minuten online. Ich brauche Ihren aktuellen Depotauszug sowie – wenn vorhanden – Ihre Kaufbelege. Anonymisierung auf Wunsch möglich.
Analyse & Bewertung
Ich durchleuchte Ihr Portfolio nach Kosten, Diversifikation, Risiko und Strategiepassung. Das dauert in der Regel 3–5 Werktage.
Präsentation der Ergebnisse
Wir besprechen den Depot-Check gemeinsam. Ich erkläre die Schwachstellen, zeige Alternativen auf und beantworte Ihre Fragen – ohne Abschlussdruck.
Optionale Umsetzungsbegleitung
Wenn Sie Ihr Depot umstrukturieren möchten, begleite ich Sie dabei. Ich helfe Ihnen, Verkäufe, Neuinvestitionen und steuerliche Aspekte im Blick zu behalten.
Wann lohnt sich ein Depot-Check besonders?
Ein Depot-Check ist besonders wertvoll, wenn Sie Ihr Depot seit Jahren nicht kritisch überprüft haben oder wenn Sie es von einer Bank oder einem Vermittler erhalten haben. Ein unabhängiger Blick von außen kostet Sie ein überschaubares Honorar. Schlechte Fondskosten von 1,5% p.a. kosten Sie über 20 Jahre hingegen oft mehr als 30% Ihres Endvermögens.
Jetzt Depot prüfen lassen.
Das erste Gespräch ist kostenlos – ca. 30 Minuten online. Bringen Sie einfach Ihren aktuellen Depotauszug mit.