Was ich für Sie
leiste.

Am Anfang jeder guten Beratung steht das Verstehen. Ich analysiere Ihre aktuelle Finanzsituation vollständig und entwickeln gemeinsam eine Strategie, die zu Ihren Zielen und Ihrer Lebenssituation passt – schriftlich dokumentiert, jederzeit nachvollziehbar.

• Vollständige Bestandsaufnahme aller Finanzpositionen
• Geeignetheitsprüfung nach § 16 FinVermV
• Evidenzbasierte, individuelle Anlagestrategie
• Schriftliches Konzept mit konkreten Handlungsempfehlungen

Ich empfehle ausschließlich kosteneffiziente Anlageprodukte ohne Interessenkonflikt. ETFs, Direktanlagen oder andere Instrumente – die Auswahl erfolgt allein nach Ihrer Situation, nicht nach Provisionslogik.

• Unabhängige Produktauswahl (ETFs, Netto-Produkte)
• Keine Ausgabeaufschläge oder versteckten Kosten
• Risikoprofilierung und Depotstrukturierung
• Rebalancing-Empfehlungen

Was kommt aus der gesetzlichen Rente, was müssen Sie selbst aufbauen? Ich erstelle eine realistische Ruhestandsplanung – ohne Verkaufsabsicht, mit ehrlichen Zahlen.

• Rentenprognose und Versorgungslückenanalyse
• Bewertung gesetzlicher, betrieblicher und privater Vorsorge
• Entsparstrategien für den Ruhestand
• Generationenübergreifende Grundlagenplanung

Sie haben bereits ein Depot? Ich analysiere Kosten, Risiken, Rendite und Klumpenrisiken – ehrlich, ohne Beschönigung, mit konkreten Optimierungsempfehlungen.

• Kostenanalyse (TER, Ausgabeaufschläge, Depotgebühren)
• Rendite-Risiko-Bewertung des Gesamtportfolios
• Vergleich mit kosteneffizienten Alternativen
• Konkrete Handlungsempfehlungen

Finanzen sind kein einmaliges Projekt. Als laufender Begleiter stehe ich Ihnen langfristig zur Seite – für Reviews, Fragen und Anpassungen. Und für den wichtigsten Mehrwert: Ruhe bewahren, wenn andere in Panik verkaufen.

• Jährliche oder quartalsweise Beratungsgespräche
• Anpassung bei Lebensveränderungen
• Direkter Zugang per Telefon und E-Mail
• Jährlicher Beratungsbericht