Was ich für Sie
leiste.
Von der ersten Bestandsaufnahme bis zur laufenden Begleitung – unabhängig, evidenzbasiert, ausschließlich in Ihrem Interesse.
Meine Beratungsfelder.
Finanzanalyse & Strategie
Am Anfang jeder guten Beratung steht das Verstehen. Ich analysiere Ihre aktuelle Finanzsituation vollständig und entwickeln gemeinsam eine Strategie, die zu Ihren Zielen und Ihrer Lebenssituation passt – schriftlich dokumentiert, jederzeit nachvollziehbar.
- Vollständige Bestandsaufnahme aller Finanzpositionen
- Geeignetheitsprüfung nach § 16 FinVermV
- Evidenzbasierte, individuelle Anlagestrategie
- Schriftliches Konzept mit konkreten Handlungsempfehlungen
Vermögensaufbau & Geldanlage
Ich empfehle ausschließlich kosteneffiziente Anlageprodukte ohne Interessenkonflikt. ETFs, Direktanlagen oder andere Instrumente – die Auswahl erfolgt allein nach Ihrer Situation, nicht nach Provisionslogik.
- Unabhängige Produktauswahl (ETFs, Netto-Produkte)
- Keine Ausgabeaufschläge oder versteckten Kosten
- Risikoprofilierung und Depotstrukturierung
- Rebalancing-Empfehlungen
Altersvorsorge & Ruhestandsplanung
Was kommt aus der gesetzlichen Rente, was müssen Sie selbst aufbauen? Ich erstelle eine realistische Ruhestandsplanung – ohne Verkaufsabsicht, mit ehrlichen Zahlen.
- Rentenprognose und Versorgungslückenanalyse
- Bewertung gesetzlicher, betrieblicher und privater Vorsorge
- Entsparstrategien für den Ruhestand
- Generationenübergreifende Grundlagenplanung
Depot-Check & Optimierung
Sie haben bereits ein Depot? Ich analysiere Kosten, Risiken, Rendite und Klumpenrisiken – ehrlich, ohne Beschönigung, mit konkreten Optimierungsempfehlungen.
- Kostenanalyse (TER, Ausgabeaufschläge, Depotgebühren)
- Rendite-Risiko-Bewertung des Gesamtportfolios
- Vergleich mit kosteneffizienten Alternativen
- Konkrete Handlungsempfehlungen
Laufende Begleitung
Finanzen sind kein einmaliges Projekt. Als laufender Begleiter stehe ich Ihnen langfristig zur Seite – für Reviews, Fragen und Anpassungen. Und für den wichtigsten Mehrwert: Ruhe bewahren, wenn andere in Panik verkaufen.
- Jährliche oder quartalsweise Beratungsgespräche
- Anpassung bei Lebensveränderungen
- Direkter Zugang per Telefon und E-Mail
- Jährlicher Beratungsbericht
In vier Schritten.
Kostenloses Erstgespräch
Ca. 30 Min. online. Wir lernen uns kennen, ich verstehe Ihre Situation und Ziele.
Analyse & Konzept
Ich analysiere Ihre Unterlagen und erarbeite ein individuelles schriftliches Konzept.
Beratungsgespräch
Wir besprechen das Konzept, klären Fragen und definieren die nächsten Schritte.
Umsetzung & Begleitung
Ich übernehme die Umsetzung und stehe Ihnen langfristig als Partner zur Seite.
Interesse an
unabhängiger Beratung?
Das erste Gespräch ist kostenlos und unverbindlich. Immer online – bundesweit per Video.