Eine Finanzstrategie, die heute perfekt passt, kann in fünf Jahren überholt sein. Gehalt steigt, Familie wächst, Immobilien kommen ins Spiel, Erbe fällt an. Wer nicht regelmäßig überprüft, ob die Strategie noch stimmt, riskiert, am Ziel vorbeizusteuern.
Als Honorarberater habe ich ein echtes Interesse daran, dass Ihre Situation dauerhaft gut aufgestellt ist – nicht daran, Ihnen jedes Jahr neue Produkte zu verkaufen. Das unterscheidet laufende Honorarberatung fundamental von provisionsbasierter Beratung.
Jährliches Review-Gespräch
Einmal im Jahr nehmen wir uns Zeit: Wo stehen Sie? Was hat sich verändert? Ist Ihre Strategie noch passend? Ich bereite das Gespräch vor – Sie bringen Ihre Fragen mit.
Portfolio-Rebalancing
Wenn einzelne Positionen aus der Zielallokation driften, sorge ich für eine gezielte Anpassung – ohne unnötige Transaktionen oder Steuerbelastung.
Lebenslagen-Beratung
Jobwechsel, Immobilienkauf, Hochzeit, Scheidung, Erbschaft – ich bin Ansprechpartner, wenn sich Ihre Lebenssituation ändert und finanzielle Entscheidungen anfallen.
Strategie-Updates
Wenn sich Ihre Ziele oder Ihre Risikobereitschaft verändern, passe ich Ihr Konzept entsprechend an – dokumentiert, nachvollziehbar, schriftlich festgehalten.
Direkter Ansprechpartner
Bei Fragen oder Marktturbulenzen sind Sie nicht auf sich allein gestellt. Ich bin per E-Mail oder Telefon erreichbar – ohne Warteschleife, ohne Call-Center.
Unabhängige Zweitmeinung
Bekommen Sie Produktangebote von Banken oder Vermittlern? Ich prüfe diese für Sie – neutral, ohne Verkaufsinteresse, mit klarer Einschätzung.
Erstberatung & Strategieentwicklung
Die laufende Begleitung beginnt typischerweise nach einer Erstberatung oder einem Depot-Check. Wir kennen Ihre Situation und haben gemeinsam eine Strategie entwickelt.
Jährliches Review
Einmal im Jahr sprechen wir über den Stand der Dinge. Ich bereite die relevanten Zahlen und Entwicklungen vor, Sie bringen Ihre offenen Fragen mit.
Anpassungen bei Bedarf
Wenn sich etwas Wesentliches ändert – in Ihrem Leben oder an den Märkten – reagieren wir gezielt und überlegt. Kein Aktionismus, keine übereilten Entscheidungen.
Transparente Honorarabrechnung
Jährlich oder halbjährlich – Sie erhalten eine klare Rechnung für erbrachte Leistungen. Keine versteckten Kosten, keine Provisionen, keine Überraschungen.
Der Unterschied zu provisionsbasierter Betreuung
Bei einer Bank oder einem Vermittler, der auf Provisionsbasis arbeitet, entsteht ein struktureller Anreiz: Je mehr Transaktionen, desto mehr Einnahmen. Das führt oft zu unnötigen Umschichtungen und hohen Kosten – auf Ihre Rechnung. Bei der Honorarberatung zahlen Sie ein festes, transparentes Jahreshonorar. Mein Anreiz ist das Gegenteil: Sie sollen mit möglichst wenig Aufwand möglichst gut aufgestellt sein – dauerhaft.
Langfristig gut beraten sein.
Das erste Gespräch ist kostenlos – ca. 30 Minuten online. Ich erkläre Ihnen, wie eine langfristige Zusammenarbeit konkret aussehen kann.